BB&T riporta un aumento del 21% sul reddito netto

28/apr/2011 02.34.12 Pr NewsWire Aziende Contatta l'autore

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BB&T riporta un aumento del 21% sul reddito netto

WINSTON-SALEM, North Carolina, April 28, 2011/PRNewswire/ --

- EPS totali $ 0,32, superiori del 19%



- Le tendenze di credito migliorano a tutti i livelli per il secondo
trimestre consecutivo



- Prestiti C&I superiori dell'8,7%



BB&T Corporation (NYSE: BBT) oggi ha riferito i guadagni del primo
trimestre del 2011. Il reddito netto ammonta a 234 milioni di dollari, un
aumento del 20,6% rispetto ai 194 milioni di dollari riportati nel primo
trimestre dell'anno scorso. Il reddito netto disponibile agli azionisti
comuni era di 225 milioni di dollari, o $ 0,32 per azione comune diluita,
rispetto ai 188 milioni di dollari, o $0,27 per azione comune diluita,
guadagnati durante il primo trimestre del 2010. Questi risultati riflettono
rispettivamente un aumento del 19,7% e del 18,5%.



"BB&T ha registrato solidi risultati nel primo trimestre dato che i
nostri costi di credito hanno continuato a diminuire e le condizioni
economiche sono migliorate", ha dichiarato il Presidente e Amministratore
Delegato Kelly S. King. "Per il secondo trimestre consecutivo, abbiamo notato
miglioramenti in tutte le misure della qualità del credito. In particolare,
si sono verificati importanti riduzioni nelle esposizioni scadute, al nostro
livello più basso in tre anni.



"Continuiamo ad effettuare progressi nella diversificazione del nostro
patrimonio. Si è verificata una crescita soddisfacente nei prestiti C&I in
media dell'8,7% su base annua rispetto all'ultimo trimestre e abbiamo
ulteriormente ridotto l'esposizione al rischio immobiliare maggiore", ha
dichiarato King. "Abbiamo rilevato anche una crescita nei prestiti totali in
questo trimestre, inclusi i portafogli di ipoteche e prestiti automatici.



"Il nostro margine di interesse netto è diminuito solo leggermente al
4,01% nel trimestre, rispetto al 4,04% del trimestre precedente", ha
dichiarato King. "Le nostre prospettive per il margine sono aumentate
rispetto all'ultimo trimestre e crediamo che resteranno leggermente superiori
al 4% per tutto il 2011. Il nostro margine sta traendo vantaggio da un
equilibrio finanziario più favorevole, da un minore costo dei fondi e da
spread di credito più ampi.



"Questo trimestre abbiamo goduto di una forte crescita nei depositi dei
clienti", ha dichiarato King. "I depositi dei clienti in media sono aumentati
di 2,1 miliardi di dollari, o dell'8,7% su base annua collegata al trimestre.
Escludendo i certificati di deposito, i depositi dei clienti sono aumentati
di 3,2 miliardi di dollari nel trimestre, o del 16,8% annuo, nonostante la
riduzione nei costi di deposito dallo 0,90% nel quarto trimestre dell'ultimo
anno allo 0,82% in questo trimestre.



"La nostra prospettiva è positiva per le riduzioni continue in attività
problematiche e i relativi costi di credito dato che siamo sul percorso
giusto con la nostra strategia di disposizione dell'attività", ha proseguito
King. "Abbiamo venduto circa 500 milioni di dollari di attività problematiche
durante il trimestre e ci aspettiamo di superare questa cifra nel secondo
trimestre. Avvicinandoci alla conclusione della nostra strategia di
disposizione, la nostra attuazione ha preservato con successo il valore
dell'azionista.



"Infine siamo lieti di essere la prima grande banca ad annunciare un
aumento nel nostro dividendo", ha osservato King. "Tra le 19 istituzioni
finanziarie incluse nell'analisi e revisione globale del capitale della Fed,
BB&T presenta attualmente il più alto rendimento del dividendo e il più alto
rapporto utili/dividendi".



Tra i risultati più in evidenza ricordiamo i seguenti:



-- I crediti commerciali e industriali medi sono aumentati dell'8,7% su
base trimestrale annualizzata
-- Prestiti e leasing totali in media tenuti per l'investimento,
escludendo l'impatto di ADC e coperti e altri deflussi di
prestito acquisito, aumentati di 1,2 miliardi di dollari, o del
5,2% su base annua.
-- La crescita annua del reddito collegata al trimestre include un
aumento del 22,7% nei prestiti ipotecari medi e un aumento del
3,8% nei prestiti del finanziamento vendite in media
-- Prestiti totali aumentati in media dell'1,0%
-- Prestiti ADC diminuiti in media del 41,0%

-- Depositi dei clienti aumentati in media di 2,1 miliardi di dollari, o
dell'8,7% su base annua collegata al trimestre
-- Depositi dei clienti, escludendo CD, aumentati di 3,2 miliardi
di dollari o del 16,8%
-- I costi di deposito sono stati ridotti allo 0,82% nel primo
trimestre rispetto a 0,90% registrato nel quarto trimestre
dello scorso anno

-- Gli indici di credito legati al trimestre sono migliorati su tutta la
linea
-- Cancellazioni nette di crediti diminuite del 24,9% e ammontate
all'1,65% di prestiti medi, escludendo prestiti coperti, per il
trimestre rispetto al 2,15% dell'ultimo trimestre
-- Livello più basso di cancellazioni nette di crediti in due anni
-- NPA, escluse attività coperte, diminuite del 2,7% il quarto
trimestre consecutivo con NPA più basse
-- TDR di prestazione diminuiti dell'11,3%
-- Afflusso di NPA diminuito dell'8,3% sulla base di un trimestre
collegato
-- Prestiti insolventi diminuiti del 20,0%, escludendo prestiti
garantiti coperti e governativi - i minori saldi di insolvenze
in tre anni
-- BB&T ha venduto circa 500 milioni di dollari di attività
problematiche durante il trimestre

-- Livelli di capitale ulteriormente migliorati durante il trimestre
-- Patrimonio netto comune tangibile aumentato del 7,2%
-- Livello 1 patrimonio netto comune aumentato del 9,3%
-- Livello 1 capitale basato sul rischio aumentato del 12,1%
-- Capitale da effetto leva aumentato al 9,3%
-- Capitale totale aumentato al 15,8%

-- Margine di interesse netto rimasto soddisfacente
-- Il margine di interesse netto era del 4,01% per il primo
trimestre, un aumento di 13 punti base rispetto al primo
trimestre del 2010 e una diminuzione di 3 punti base rispetto
al trimestre scorso



PUNTI PRINCIPALI DEI GUADAGNI
(dollari in milioni, eccetto Camb. Camb.
i dati per azione) T1 11 T1 11
T1 T4 T1 vs. vs.
2011 2010 2010 T4 10 T1 10
---- ---- ---- ----- -----

Reddito netto disponibile per
azionisti comuni $ 225 $ 208 $ 188 $ 17 $ 37
Utile diluito per azione
comune 0,32 0,30 0,27 0,02 0,05

Utili netti per interessi
equivalente imponibile $ 1.321 $ 1.369 $ 1.347 $ (48) $ (26)
Proventi non finanziari 714 964 844 (250) (130)
--- --- --- ---- ----
Ricavo totale $ 2.035 $ 2.333 $ 2.191 $ (298) $ (156)
====== ====== ====== ===== =====

Guadagno su attività media (%) 0,60 0,54 0,48 0,06 0,12
Rendimento medio sul
patrimonio netto degli
azionisti (%) 5,48 4,88 4,59 0,60 0,89
Margine netto per interessi -
equivalente imponibile (%) 4,01 4,04 3,88 (0,03) 0,13
Indice di efficienza (1) (%) 57,10 55,30 52,40 1,80 4,70



(1) Sono escluse le plusvalenze (minusvalenze) su titoli, le ipoteche non
riscattabili, l'ammortamento delle immobilizzazioni immateriali, gli
oneri relativi a fusioni e ristrutturazioni, l'impatto della
contabilità loss-share FDIC e altri elementi selezionati. Vedere la
sezione dedicata alle riconciliazioni non GAAP a pagina 22 del
Riepilogo dei risultati trimestrali.




Primo trimestre 2011 paragonato al primo trimestre 2010


Il reddito netto consolidato disponibile per gli azionisti comuni nel
primo trimestre del 2011 di 225 milioni di dollari è stato superiore del
19,7% rispetto ai 188 milioni di dollari guadagnati durante lo stesso periodo
nel 2010. Su base diluita per azione comune, i guadagni del primo trimestre
del 2011 sono stati superiori a $ 0,32, con un aumento del 18,5% rispetto ai
$ 0,27 per lo stesso periodo nel 2010. I risultati delle operazioni di BB&T
per il primo trimestre del 2011 hanno prodotto un guadagno annuo su attività
in media dello 0,60% e un guadagno annuo su patrimonio netto degli azionisti
comuni in media del 5,48% rispetto ai rapporti dell'anno precedente
rispettivamente dello 0,48% e del 4,59%.



I guadagni totali sono stati di 2,0 miliardi di dollari per il primo
trimestre del 2011, inferiori di 156 milioni di dollari rispetto al primo
trimestre del 2010. La diminuzione dei guadagni totali include declini di 130
milioni di dollari in reddito non da interessi e 26 milioni di dollari in
reddito da interesse netto equivalente pienamente imponibile. Il declino del
reddito non da interessi include 74 milioni di dollari in perdite collegate a
prestiti commerciali tenuti per la vendita in collegamento con la strategia
di disposizione dell'attività di gestione. Inoltre, il primo trimestre del
2011 include una riduzione di 63 milioni di dollari dall'attività loss-share
FDIC, che è compensata dal reddito di interesse aggiuntivo su prestiti e
titoli e minori accantonamenti per perdite di credito rispetto al primo
trimestre del 2010. Escludendo tali elementi, il reddito non da interessi era
relativamente piatto rispetto al primo trimestre del 2010. Il declino del
reddito da interesse netto è stato principalmente il risultato di un declino
nelle attività dei guadagni in media di 6,8 miliardi di dollari come
risultato della strategia di riduzione della leva del bilancio che è stata
eseguita nel secondo trimestre del 2010, che è stato parzialmente compensato
da un margine di interesse netto superiore. Il margine di interesse netto è
aumentato di 13 punti base rispetto al primo trimestre del 2010, come
risultato di rendimenti superiori sui prestiti acquisiti nell'acquisizione
coloniale e costi di deposito inferiori.



L'accantonamento per le perdite di credito del primo trimestre del 2011 è
diminuito di 235 milioni di dollari, o del 40,9%, rispetto al primo trimestre
del 2010, dato che il credito in aumento ha dato come risultato spese di
accantonamento inferiori. Le cancellazioni nette di crediti per il primo
trimestre del 2011 sono state inferiori di 71 milioni di dollari rispetto al
primo trimestre del 2010 e il livello di attività non remunerative, le
insolvenze di prestito e le prospettive per perdite di credito future hanno
continuato ad aumentare.



È stato registrato un accantonamento di 53 milioni di dollari per imposte
sul reddito per il primo trimestre del 2011 rispetto ai 48 milioni di dollari
per il primo trimestre del 2010. Questo ha portato ad un'aliquota d'imposta
efficace per il primo trimestre del 2011 del 18,5% rispetto al 19,8% del
primo trimestre dell'anno precedente.



Primo trimestre 2011 paragonato al quarto trimestre 2010


Il reddito netto consolidato disponibile agli azionisti comuni per il
primo trimestre del 2011 di 225 milioni di dollari è stato superiore di 17
milioni di dollari, o del 33,1% annuo rispetto ai 208 milioni di dollari
guadagnati durante il quarto trimestre del 2010. Su base diluita per azione
comune, i guadagni per il primo trimestre del 2011 sono stati di $ 0,32,
superiori di $ 0,02, o del 27,0% annuo, rispetto alla cifra guadagnata nel
quarto trimestre del 2010. I risultati delle operazioni di BB&T per il primo
trimestre del 2011 hanno prodotto un profitto le attività in media dello
0,60% e un guadagno annuo sul patrimonio netto degli azionisti comuni in
media del 5,48% rispetto ai rapporti del trimestre precedente rispettivamente
di 0,54% e 4,88%.



I guadagni totali sono stati di 2,0 miliardi di dollari per il primo
trimestre del 2011, inferiori di 298 milioni di dollari rispetto al quarto
trimestre del 2010. Il declino nei profitti totali è stato principalmente il
risultato del reddito non da interessi inferiore nel primo trimestre del 2011
rispetto al trimestre precedente. Il reddito non da interessi è stato
inferiore di 250 milioni di dollari rispetto al quarto trimestre del 2010. La
riduzione del reddito non da interessi comprendeva una diminuzione di 99
milioni di dollari nei guadagni netti dei titoli, una diminuzione di 58
milioni dovuta alle perdite azionarie FDIC, una riduzione di 43 milioni di
dollari negli introiti dei mutui bancari e 12 milioni di dollari di perdite
aggiuntive e rettifiche di voci sui mutui commerciali in vendita in confronto
al quarto trimestre del 2010. Gli utili netti per interessi equivalenti
interamente tassabili sono diminuiti di 48 milioni di dollari rispetto al
quarto trimestre 2010, soprattutto a causa di una riduzione di 1,6 miliardi
di dollari sulle immobilizzazioni produttive medie e di una riduzione di 3
punti di base nel margine d'interesse netto.



A causa del miglioramento del credito, l'accantonamento per le perdite di
credito, con l'esclusione dei prestiti coperti, per il primo trimestre del
2011 si è ridotto di 203 milioni di dollari rispetto al quarto trimestre
2010. L'accantonamento per i prestiti coperti si è ridotto di 100 milioni di
dollari, controbilanciato dalla corrispondente riduzione di 80 milioni di
dollari in perdite azionarie FDIC. Le cancellazioni nette per il primo
trimestre del 2011 si sono rivelate inferiori di 134 milioni di dollari
rispetto al quarto trimestre del 2010.



L'accantonamento per le imposte sul reddito era pari a 53 milioni di
dollari per il primo trimestre del 2011, rispetto ai 15 milioni di dollari
del quarto trimestre del 2010. Ciò ha prodotto un'aliquota fiscale effettiva
per il primo trimestre 2011 pari al 18,5%, rispetto al 6,5% del trimestre
precedente. L'aumento dell'aliquota fiscale effettiva rispetto al quarto
trimestre 2010 era dovuta soprattutto alle regolazioni apportate nel quarto
trimestre 2010 al fine di allineare l'aliquota fiscale effettiva per l'anno
in questione.



INTROITI, AL NETTO DELL'IMPATTO
DELL'ACCANTONAMENTO DALLE Camb. Camb.
RISORSE ACQUISITE(1) T1 11 T1 11
T1 T4 T1 vs. vs.
(milioni di dollari) 2011 2010 2010 T4 10 T1 10
---- ---- ---- ----- -----

Redditi da interessi: prestiti $ 266 $ 276 $ 165 $ (10) $ 101
Redditi da interessi: titoli 37 50 34 (13) 3
--- --- --- --- ---
Redditi totali degli interessi 303 326 199 (23) 104
Accantonamento per prestiti coperti - (100) (19) 100 19
Perdite azionarie FDIC nette (58) - 5 (58) (63)
--- --- --- --- ---
Ricavi al netto degli
accantonamenti per prestiti
coperti $ 245 $ 226 $ 185 $ 19 $ 60
==== ==== ==== === ===


(1) Importi attuali relativi a prestiti coperti e acquisiti, titoli
coperti e capitale derivante da ripartizione delle perdite FDIC a
seguito dell'acquisizione di Colonial. Con l'esclusione di tutti gli
importi correlati ad altre risorse acquisite e responsabilità assunte
nell'acquisizione.




Primo trimestre 2011 paragonato al primo trimestre 2010


Il reddito da interessi per il primo trimestre del 2011 su prestiti e
titoli acquisiti nell'acquisizione Colonial è cresciuto di 104 milioni di
dollari rispetto al primo trimestre del 2010, parzialmente compensato dalla
riduzione delle perdite azionarie nette FDIC. Gran parte dell'incremento è
legato ai prestiti e rispecchia i maggiori flussi di cassa previsti in base
al processo di rivalutazione del flusso di cassa trimestrale necessario per
la contabilità dell'acquisizione. Il margine di interesse netto sui prestiti
coperti e gli altri prestiti acquisiti per il primo trimestre del 2011 è
stato del 18,09%, rispetto all'8,66% del 2010. Al 31 marzo 2011, il bilancio
della differenza tra il valore dei prestiti iscritti a bilancio dalle banche
e il flusso di cassa che dovrebbero produrre è stata di 2,3 miliardi di
dollari. La differenza tra il valore dei prestiti iscritti a bilancio dalle
banche e il flusso di cassa che dovrebbero produrre indica l'eccedenza dei
flussi di cassa futuri sull'importo contabile netto dei redditi e verrà
riconosciuto negli utili nella durata rimanente dei prestiti coperti e
acquisiti.



Non c'è stato alcun accantonamento per i prestiti coperti nel trimestre
corrente, una diminuzione di 19 milioni di dollari rispetto al primo
trimestre 2010. La rivalutazione del primo trimestre del 2011 ha indicato una
riduzione dei flussi di cassa previsti in alcuni gruppi di prestiti, che ha
causato accantonamenti aggiuntivi compensati interamente dai recuperi degli
altri gruppi di prestiti precedentemente compromessi.



Le perdite azionarie FDIC nette sono diminuite di 63 milioni di dollari
rispetto al primo trimestre del 2010, soprattutto in conseguenza dell'impatto
delle rivalutazioni del flusso di cassa che hanno causato un aumento del
reddito di interessi e una riduzione della compensazione legata
all'accantonamento dei prestiti coperti.



Primo trimestre 2011 paragonato al quarto trimestre 2010


Il reddito di interessi sui prestiti e i titoli acquisiti
nell'acquisizione Colonial è diminuito di 23 milioni di dollari nel primo
trimestre 2011 (rispetto al quarto trimestre). Il margine d'interesse netto
sui prestiti coperti e sugli altri prestiti acquisiti del primo trimestre del
2011 è stato del 18,09%, un valore leggermente superiore al 16,71% del
trimestre precedente a causa della rivalutazione del primo trimestre. La
maggiore rendita è stata ulteriormente compensata dalla riduzione dei saldi
dei prestiti che hanno causato la riduzione netta. La riduzione di 13 milioni
di dollari nel reddito da interessi sui titoli coperti è dovuto
principalmente all'impatto dei cambiamenti della durata prevista degli
investimenti di base effettuati nel quarto trimestre del 2010. Gran parte
della riduzione del reddito di interessi è stata controbilanciata dalle
perdite azionarie nette FDIC.



Non era presente alcun accantonamento per i prestiti coperti nel primo
trimestre del 2011, producendo una riduzione di 100 milioni di dollari
rispetto al quarto trimestre del 2010, compensata da un corrispondente calo
di 80 milioni di dollari nelle perdite azionarie nette FDIC.



Le perdite azionarie nette FDIC sono diminuite di 58 milioni di dollari
soprattutto a causa dell'impatto della rivalutazione del flusso di cassa e
dei cambiamenti del quarto trimestre nella durata dei titoli, che hanno
causato il calo del reddito di interesse del primo trimestre e
dell'accantonamento per i prestiti coperti.




REDDITO NON DA INTERESSI
(in milioni di dollari) % camb. % camb.
T1 11 T1 11
T1 T4 T1 vs. vs.
2011 2010 2010 T4 10 T1 10
---- ---- ---- ----- -----
(annualizzato)
Reddito assicurativo $ 250 $ 249 $ 253 1,6 (1,2)
Addebiti di servizio sui
depositi 135 143 164 (22,7) (17,7)
Redditi da mutui bancari 95 138 89 (126,4) 6,7
Costi di investimenti
diretti, brokeraggio
e commissioni 87 97 79 (41,8) 10,1
Carte assegni 72 73 61 (5,6) 18,0
Altri costi non da depositi
e commissioni 67 68 65 (6,0) 3,1
Costi di carte bancarie e
sconti di commercio 46 47 40 (8,6) 15,0
Costi di consulenza
fondi e investimenti 43 42 38 9.7 13.2
Entrate delle assicurazioni
sulla vita non gestite
dalle banche 30 31 31 (13,1) (3,2)
Perdite azionarie nette
FDIC (58) - 5 NS NS
Perdite nette sui titoli - 99 (3) NS (100,0)
Altri redditi, netti (53) (23) 22 NS NS
--- --- ---
Reddito totale non da
interessi $ 714 $ 964 $ 844 (105,2) (15,4)
==== ==== ====

NS: non significativo.




Primo trimestre 2011 paragonato al primo trimestre 2010


Il reddito non da interessi del primo trimestre del 2011 è stato pari a
714 milioni di dollari, rispetto agli 844 milioni di dollari del primo
trimestre 2010. Gli addebiti di servizio sui depositi sono diminuiti di 29
milioni di dollari, o del 17,7%, soprattutto a causa dei cambiamenti dei
criteri di conto corrente di BB&T, implementati durante il terzo trimestre
del 2010 in parziale risposta ai cambiamenti normativi. I redditi dovuti a
mutui bancari sono cresciuti di 6 milioni di dollari, o del 6,7%, rispetto al
medesimo periodo del 2010. L'incremento dei redditi dovuti a mutui bancari è
stato favorito da una crescita di 13 milioni di dollari, ovvero del 162,5%,
delle attività relative ai mutui bancari commerciali a causa del
miglioramento delle condizioni di mercato, parzialmente compensate dalla
riduzione degli introiti delle attività relative ai mutui bancari
residenziali. I costi e le commissioni di brokeraggio e degli investimenti
diretti per il primo trimestre del 2011 sono stati di 87 milioni di dollari,
con una crescita di 8 milioni di dollari, o del 10,1%, rispetto al medesimo
periodo del 2010. L'incremento dei costi e delle commissioni di brokeraggio
e degli investimenti diretti è stato largamente favorito dall'aumento degli
introiti delle commissioni relative ai servizi di investimento. I costi della
carte assegni sono aumentati di 11 milioni di dollari, o del 18,0%, mentre i
costi delle carte bancarie e gli sconti di commercio sono aumentati di 6
milioni di dollari, o del 15,0%, soprattutto grazie all'aumento dei volumi.
Gli introiti relativi alle consulenze hanno beneficiato del miglioramento
delle condizioni di mercato, crescendo di 5 milioni di dollari, o del 13,2%,
rispetto al primo trimestre del 2010. Le perdite azionarie nette FDIC si sono
ridotte di 63 milioni di dollari, soprattutto grazie ai miglioramenti nei
flussi di cassa previsti relativi ai prestiti coperti che hanno prodotto un
maggiore reddito d'interesse e influenzato negativamente le perdite azionarie
nette FDIC, poiché questi guadagni riducono l'importo pagato da FDIC a BB&T.
Gli altri ricavi si sono ridotti di 75 milioni di dollari rispetto al primo
trimestre del 2010, soprattutto in seguito ai 74 milioni di dollari di
perdite e rettifiche di voci registrate sui prestiti commerciali messi in
vendita durante l'attuale trimestre, in connessione con la strategia di
destinazione delle risorse non remunerative messa in atto dalla dirigenza.
Inoltre, gli altri redditi comprendevano un aumento di 10 milioni di dollari
dovuto all'aumento relativo al mercato delle risorse di negoziazione per i
benefit pensionistici, compensato da un analogo incremento delle spese
personali e da una riduzione di 12 milioni di dollari nelle altre attività
di trading e copertura.



Primo trimestre 2011 paragonato al quarto trimestre 2010


Il reddito non da interessi per il primo trimestre del 2011 è stato
inferiore di 250 milioni di dollari rispetto al quarto trimestre del 2010.
Gli addebiti di servizio sui depositi si sono ridotti di 8 milioni di
dollari, o del 22,7% annuo, soprattutto a causa dei minori introiti dei
crediti bancari scoperti dovuti alla stagionalità. I redditi dovuti a mutui
bancari si sono ridotti a 43 milioni di dollari, rispetto al trimestre
precedente, a causa della diminuzione di 40 milioni di dollari degli introiti
derivanti dalle attività di mutuo bancario residenziale, che rispecchia un
cambiamento netto sfavorevole di 13 milioni di dollari nella valutazione dei
diritti di servizio dei mutui e delle relative attività di copertura e una
riduzione di 31 milioni di dollari dovuta ai minori redditi di produzione per
i prestiti dedicati in origine alla vendita. I costi e le commissioni degli
investimenti diretti e del brokeraggio sono diminuiti di 10 milioni di
dollari, o del 41,8% annuo, rispetto al precedente trimestre. La riduzione
delle commissioni e dei costi degli investimenti diretti e del brokeraggio è
stata la conseguenza della diminuzione delle offerte a reddito fisso e del
mercato azionario in seguito ai risultati record del quarto trimestre del
2010. Le perdite azionarie nette FDIC sono diminuite di 58 milioni di dollari
rispetto al quarto trimestre del 2010, soprattutto a causa dal quantitativo
di accantonamento per le perdite di credito recuperabili da FDIC, inferiore
di 80 milioni di dollari rispetto al trimestre precedente. I guadagni netti
dei titoli sono diminuiti di 99 milioni di dollari rispetto al trimestre
precedente, con 96 milioni di dollari derivanti dalla riduzione delle vendite
durante l'attuale trimestre e 3 milioni di dollari dovuti a maggiori
riduzioni durevoli non temporanee. Gli altri redditi sono diminuiti di 30
milioni di dollari rispetto al quarto trimestre del 2010. La diminuzione
degli altri redditi include le diminuzioni di 12 milioni di dollari derivanti
da perdite e riduzioni contabili più alte sui prestiti commerciali detenuti
per la vendita, 10 milioni di dollari dovuti al volume di vendite più basso e
alle perdite su crediti più alte relative alle attività derivate del cliente
e 9 milioni di dollari dovuti ad altre attività di trading e di copertura.



SPESE NON DA INTERESSI
(in milioni di dollari) % camb. % camb.
T1 11 T1 11
T1 T4 T1 vs. vs.
2011 2010 2010 T4 10 T1 10
---- ---- ---- ----- -----
(annualizzate)
Personale Spese per il
personale $ 694 $ 679 $ 646 9,0 7,4
Spese relative alla
proprietà pignorata 143 162 178 (47,6) (19,7)
Spese per le
apparecchiature e
l'occupazione 154 155 138 (2,6) 11,6
Servizi professionali 71 92 72 (92,6) (1,4)
Oneri di legge 61 59 45 13,7 35,6
Spese di elaborazione del
prestito 53 45 35 72,1 51,4
Ammortamento dei beni
immateriali 26 28 32 (29,0) (18,8)
Spese relative al software 26 30 29 (54,1) (10,3)
Spese nette di
ristrutturazione
e di fusione (2) 4 17 NS (111,8)
Altre spese nette 146 167 149 (51,0) (2,0)
--- --- ---
Totale spese non da
interessi $ 1.372 $ 1.421 $ 1.341 (14,0) 2,3
====== ====== ======

NS: non significativo.




Primo trimestre 2011 paragonato al primo trimestre 2010


La spesa generale è stata di 1,4 miliardi di dollari per il primo
trimestre del 2011, un aumento di 31 milioni di dollari, o del 2,3%, rispetto
allo stesso trimestre del 2010. La spesa per il personale è aumentata di 48
milioni di dollari, o del 7,4%, rispetto allo stesso trimestre dello scorso
anno. Questo include un aumento di 20 milioni di dollari derivante dalla
spesa per gli incentivi, in gran parte derivante dalle attività relative alla
produzione, e un aumento di 8 milioni di dollari relativo alle spese di
compensazione basata sulle azioni, principalmente dovuto ai cambiamenti nelle
ipotesi di confisca. Inoltre le spese per il personale sono aumentate di 11
milioni di dollari per i benefit dei dipendenti che sono compensati
attraverso un reddito non da interessi più alto. La spese per le proprietà
pignorate sono diminuite di 35 milioni di dollari, o del 19,7%, rispetto allo
stesso trimestre del 2010, in gran parte come risultato della riduzione delle
perdite e delle riduzioni contabili sulle proprietà pignorate. Le spese per
le attrezzature e l'occupazione erano aumentate di 16 milioni di dollari
rispetto al primo trimestre del 2010, in gran parte come risultato di una
rettifica di 16 milioni di dollari nel primo trimestre dello scorso anno
relativa ai cambiamenti nelle spese per l'occupazione previste associate alle
proprietà acquisite da FDIC nell'acquisizione di Colonial. Gli oneri di legge
sono aumentati di 16 milioni di dollari, o del 35,6%, a causa dei costi di
deposito e di supervisione più alti. Le spese di elaborazione del prestito
sono aumentate di 18 milioni di dollari, o del 51,4%, in gran parte a causa
dei costi associati a rinegoziazioni difficili del prestito. L'ammortamento
dei beni immateriali è diminuito di 6 milioni di dollari, o del 18,8%,
rispetto al primo trimestre del 2010 poiché i beni immateriali sono
ammortizzati su un programma accelerato. Le spese di ristrutturazione e di
fusione per il primo trimestre del 2011 sono diminuite di 19 milioni di
dollari rispetto allo stesso periodo del 2010 poiché il primo trimestre
dell'anno precedente includeva le spese relative all'acquisizione di
Colonial.



Primo trimestre 2011 paragonato al quarto trimestre 2010


Le spese generali per il primo trimestre del 2011 sono diminuite di 49
milioni di dollari, o di un 14,0% annuo, rispetto al quarto trimestre del
2010. Le spese per il personale sono aumentate di 15 milioni di dollari, o di
un 9,0% annuo. Questo include un aumento di 20 milioni di dollari relativo
agli oneri previdenziali e le trattenute sulle buste paga principalmente
dovuto all'azzeramento annuo della tassa FICA. Inoltre la spesa per il piano
pensionistico è aumentata di 6 milioni di dollari rispetto al quarto
trimestre del 2010. Questi aumenti nelle spese per il personale sono stati
parzialmente compensati da una riduzione di 11 milioni di dollari per la
compensazione degli incentivi relativi alla produzione rispetto al quarto
trimestre del 2010. La spesa relativa alla proprietà pignorata è diminuita di
19 milioni di dollari, o del 47,6% annuo, rispetto al quarto trimestre del
2010, in gran parte come risultato delle perdite e delle riduzioni contabili
più basse sulle proprietà pignorate. Le spese per i servizi professionali per
il primo trimestre del 2011 sono diminuite di 21 milioni di dollari, o di un
92,6% annuo, rispetto al quarto trimestre del 2010, diminuzione dovuta in
gran parte ai costi più bassi relativi alle rinegoziazioni difficili del
prestito e costi più bassi per i servizi esternalizzati. Le altre spese
generali sono diminuite di 21 milioni di dollari, o del 51,0% annuo, rispetto
al quarto trimestre del 2010. Il calo delle altre spese generali include una
riduzione di 9 milioni di dollari per le spese di marketing e pubblicità e
perdite operative più basse di 11 milioni di dollari.



PRESTITI E LEASING - saldi medi
(milioni di dollari) % camb. % camb.
T1 11 T1 11
T1 T4 T1 vs. vs.
2011 2010 2010 T4 10 T1 10
---- ---- ---- ----- -----
(annualizzati)
Commerciali e
industriali $ 33.433 $ 32.733 $ 31.498 8,7 6,1
Settore immobiliare
commerciale-altro 11,368 11,661 12,296 (10,2) (7,5)
Settore immobiliare
commerciale-
residenziale-ADC 3.281 3.650 5.586 (41,0) (41,3)
Prestito al dettaglio
diretto 13.672 13.770 14.165 (2,9) (3,5)
Prestiti per
finanziamento
delle vendite 7.080 7.015 6.406 3,8 10,5
Prestiti per
credito revolving 2.082 2.086 1.991 (0,8) 4,6
Mutui ipotecari
residenziali 17.926 16.974 15.459 22,7 16,0
Prestito
specializzato 7.797 7.937 7.479 (7,2) 4,3
Altri crediti
sottoscritti 57 63 108 (38,6) (47,2)
--- --- ---
Totale crediti e
leasing per gli
investimenti
(esclusi prestiti
coperti) 96.696 95.889 94.988 3,4 1,8
Prestiti coperti 5.927 6.488 7.642 (35,1) (22,4)
----- ----- -----
Totale crediti e
leasing per gli
investimenti $ 102.623 $ 102.377 $ 102.630 1,0 -
======== ======== ========


Primo trimestre 2011 paragonato al primo trimestre 2010


I prestiti medi per gli investimenti per il primo trimestre del 2011 sono
stati di 102,6 miliardi di dollari, fondamentalmente inalterati rispetto al
periodo corrispondente del 2010. I prestiti commerciali e industriali medi
sono aumentati di 1,9 miliardi di dollari, o del 6,1%, rispetto al primo
trimestre del 2010. La crescita nei prestiti commerciali e industriali medi
riflette gli sforzi mirati della direzione per aumentare questo componente
del portafoglio dei prestiti. Il settore immobiliare commerciale medio, il
settore immobiliare commerciale e ADC residenziale, sono calati
rispettivamente del 41,3% e del 7,5% rispetto al primo trimestre del 2010
poiché la direzione ha intenzionalmente abbassato le esposizioni al prestito
per il settore immobiliare a più alto rischio durante la congiuntura
economica negativa. I prestiti medi al dettaglio diretti per il primo
trimestre del 2011 sono calati di 493 milioni di dollari, o del 3,5%, a causa
della riduzione continua dei prestiti per terreni/lotti residenziali e della
domanda più bassa per i crediti relativi all'edilizia abitativa durante la
maggior parte del 2010. I mutui medi sono aumentati di 2,5 miliardi di
dollari, o del 16,0%, rispetto al primo trimestre del 2010 a causa della
decisione di mantenere una parte della produzione di mutui a tasso variabile
e a tasso fisso da 10 a 15 anni che inizia nel terzo trimestre del 2010. I
finanziamenti delle vendite e i crediti revolving medi hanno continuato a
mostrare una crescita costante. Sono aumentati rispettivamente di 674 milioni
di dollari, o del 10,5%, e di 91 milioni di dollari, o del 4,6%, rispetto al
primo trimestre del 2010. L'aumento nei finanziamenti medi delle vendite
riflette il miglioramento dei prestiti prime per le automobili. Inoltre i
prestiti specializzati medi sono aumentati di 318 milioni di dollari, o del
4,3%, poiché la maggior parte di queste società di nicchia sono cresciute. I
prestiti medi totali detenuti per gli investimenti includono un calo di 1,8
miliardi di dollari, o del 22,8%, nei prestiti medi coperti o in altri
prestiti acquisiti rispetto al primo trimestre del 2010.



Primo trimestre 2011 paragonato al quarto trimestre 2010


I prestiti medi detenuti per gli investimenti per il primo trimestre del
2011 sono aumentati di 246 milioni di dollari, o dell'1,0% annuo, rispetto al
quarto trimestre del 2010. I prestiti e i leasing medi commerciali e
industriali sono aumentati di 700 milioni di dollari, o dell'8,7% annuo,
rispetto al quarto trimestre del 2010 grazie agli sforzi mirati per aumentare
questo componente del portafoglio dei prestiti. Il settore immobiliare
commerciale medio, settore immobiliare commerciale e ADC residenziale, sono
calati rispettivamente del 41,0% e del 10,2% annui rispetto al quarto
trimestre del 2010 a causa dell'obiettivo della direzione di diversificare il
mix del portafoglio di prestiti commerciali e di abbassare l'esposizione al
prestito per il settore immobiliare a più alto rischio. I prestiti al
dettaglio diretti medi sono diminuiti del 2,9% annuo, o di 98 milioni di
dollari, rispetto al quarto trimestre del 2010. I mutui medi sono diminuiti
di 952 milioni di dollari, o del 22,7% annuo, rispetto al quarto trimestre
del 2010, poiché la direzione continua a mantenere alcuni mutui detenuti per
il portafoglio degli investimenti. I prestiti specializzati medi sono
diminuiti di 140 milioni di dollari, o del 7,2% annuo, rispetto al quarto
trimestre del 2010, in gran parte come risultato del calo nel finanziamento
dei premi assicurativi. I prestiti medi totali detenuti per gli investimenti
includono un calo di 567 milioni di dollari, o del 35,1% annuo, nei prestiti
coperti e negli altri prestiti acquisiti medi rispetto al quarto trimestre
del 2010.



PRESTITI PER LA VENDITA - fine del periodo
(milioni di dollari) % camb. % camb.
T1 11 T1 11
T1 T4 T1 vs. vs.
2011 2010 2010 T4 10 T1 10
---- ---- ---- ----- -----
(annualizzati)

Mutuo residenziale $ 1.943 $ 3.068 $ 2.013 $ (148,7) $ (3,5)
Mutuo commerciale 166 108 44 NS NS
Commerciale 203 521 - NS NS
--- --- ---
Prestiti totali
per la vendita $ 2.312 $ 3.697 $ 2.057 (151,9) 12,4
====== ====== ======


NS: non significativo.


Primo trimestre 2011 paragonato al primo trimestre 2010


A partire dal 31 marzo 2011 i prestiti detenuti per la vendita
ammontavano a 2,3 miliardi di dollari, un aumento di 255 milioni di dollari
rispetto ai 2,1 miliardi di dollari del 31 marzo 2010. L'aumento nei prestiti
detenuti per la vendita rispetto all'anno precedente include 203 milioni di
dollari di prestiti commerciali che erano detenuti per la vendita a causa
principalmente della strategia di disposizione degli investimenti non
redditizi della direzione e di un aumento di 122 milioni di dollari relativo
alle attività bancarie dei mutui commerciali.



Un totale di 1,9 miliardi di dollari in saldi di capitale non pagato nei
prestiti commerciali è stato trasferito e detenuto per la vendita secondo la
strategia di disposizione degli investimenti non redditizi durante il 2010.
Di questa somma, solo 377 milioni di dollari rimangono per la vendita il 31
marzo 2011 con un valore contabile di 189 milioni di dollari. La percentuale
di perdita maturata sui prestiti commerciali che era parte di questa
strategia è stata del 51%. Inoltre i prestiti commerciali detenuti per la
vendita includono un unico prestito redditizio di 14 milioni di dollari che è
stato venduto agli inizi di aprile.



Primo trimestre 2011 paragonato al quarto trimestre 2010


A partire dal 31 marzo 2011, i prestiti detenuti per la vendita
ammontavano a 2,3 miliardi di dollari, una riduzione di 1,4 miliardi di
dollari rispetto ai 3,7 miliardi di dollari del 31 dicembre 2010. Il calo dei
prestiti detenuti per la vendita rispetto al trimestre precedente include una
riduzione di 332 milioni di dollari di prestiti commerciali che erano
detenuti per la vendita in base alla strategia di disposizione degli
investimenti non redditizi della direzione, rappresentando circa i due terzi
del saldo dei prestiti commerciali detenuti per la vendita il 31 dicembre
2010. Questo calo è stato parzialmente compensato dall'aumento di 14 milioni
di dollari relativo ad un unico prestito redditizio che è stato trasferito a
detenuto per la vendita nel primo trimestre del 2011 e venduto i primi di
aprile. I mutui residenziali detenuti per la vendita sono diminuiti di 1,1
miliardi di dollari rispetto al saldo del 31 dicembre 2010 a causa delle
giacenze inferiori dei mutui poiché i tassi sono cresciuti.



DEPOSITI - saldi medi
(milioni di dollari) % camb. % camb.
T1 11 T1 11
T1 T4 T1 vs. vs.
2011 2010 2010 T4 10 T1 10
---- ---- ---- ----- -----
(annualizzati)

Depositi non
fruttiferi $ 20.990 $ 21.027 $ 18.464 $ (0,7) $ 13,7
Controllo interessi 3.594 3.682 3.745 (9,7) (4,0)
Depositi di altri
clienti 55.909 52.578 51.712 25,7 8,1
Certificati di
deposito clienti 21.081 22.144 30.833 (19,5) (31,6)
------ ------ ------
Totale depositi
clienti 101.574 99.431 104.754 8,7 (3,0)
Altri depositi
fruttiferi
4.040 6.161 6.277 (139,6) (35,6)
----- ----- -----
Totale depositi $ 105.614 $ 105.592 $ 111.031 0,1 (4,9)
======== ======== ========


Primo trimestre 2011 paragonato al primo trimestre 2010


I depositi medi per il primo trimestre del 2011 sono diminuiti di 5,4
miliardi di dollari, o del 4,9%, rispetto allo stesso periodo del 2010. Il
calo nei depositi medi riflette la riduzione del bilancio eseguito nel
secondo trimestre del 2010, che è stato parzialmente compensato da una forte
crescita del deposito integrato. Il mix di portafoglio ha continuato a
migliorare con l'aumento del valore dei depositi non fruttiferi e dei
depositi dei clienti, a costo inferiore, oltre che a seguito della riduzione
dei certificati di deposito dei clienti. Le categorie di depositi con la
crescita più alta per il primo trimestre del 2011 rispetto allo stesso
trimestre del 2010 sono stati i depositi infruttiferi, che sono aumentati di
2,5 miliardi di dollari, o del 13,7%, e altri depositi dei clienti che
includono i conti di deposito di mercato monetario, i conti correnti, fondi
pensione individuali e altri depositi vincolati, che sono aumentati di 4,2
miliardi di dollari, o dell'8,1%. Gli altri depositi fruttiferi che sono
principalmente depositi in eurodollari e certificati di depositi negoziabili
sono calati di 2,2 miliardi di dollari e i certificati di deposito dei
clienti sono diminuiti di 9,8 miliardi di dollari rispetto al primo trimestre
del 2010.



Primo trimestre 2011 paragonato al quarto trimestre 2010


I depositi medi per il primo trimestre del 2011 sono leggermente
aumentati rispetto al quarto trimestre del 2010. I depositi medi dei clienti
sono aumentati di 2,1 miliardi di dollari, o dell'8,7% annuo, rispetto al
quarto trimestre del 2010. Questo ha incluso la crescita di 3,3 miliardi di
dollari, o del 25,7% annuo, in altri depositi dei clienti che erano
parzialmente compensati da una riduzione di 1,1 miliardi di dollari, o del
19,5% annuo, nei certificati di deposito dei clienti. Il cambiamento nel mix
del portafoglio riflette la crescita dei depositi dei clienti più a basso
costo. Gli altri depositi fruttiferi sono diminuiti di 2,1 miliardi di
dollari rispetto al quarto trimestre del 2010. Queste fonti di finanziamento
sono soggette ad una maggiore volatilità poiché sono utilizzate in modo
intercambiabile con i fondi a prestito di breve termine.



COEFFICIENTI PATRIMONIALI (1) 2011 2010
---- -------------------------
T1 T4 T3 T2 T1
---- ---- ---- ---- ----

In base al rischio
Livello 1 (%) 12,1 11,8 11,7 11,7 11,6
Totale (%) 15,8 15,5 15,7 15,8 15,9
Leva finanziaria (%) 9,3 9,1 9,3 8,9 8,7
Patrimonio netto materiale (%) (2) 7,2 7,1 7,0 7,0 6,4
Capitale comune Livello 1 su
attività ponderate per il
rischio (%) (2) 9,3 9,1 9,0 8,9 8,6



(1) I coefficienti patrimoniali dell'attuale trimestre sono preliminari.
(2) I rapporti del capitale comune tangibile e del capitale comune
Livello 1 sono misure non GAAP. BB&T utilizza la definizione di
capitale comune Livello 1 usata nella valutazione SCAP per calcolare
questi rapporti. Consultare le motivazioni per il calcolo e la
gestione che determinano l'uso di questi indici a pagina 19 del
Riepilogo dei risultati trimestrali.


I livelli patrimoniali di BB&T al 31 marzo 2011 rimangono consistenti.
Tutte le misurazioni del capitale di BB&T sono migliorate rispetto al 31
dicembre 2010. Il rapporto del capitale basato sul rischio Livello 1 e il
rapporto tra le attività ponderate per il rischio e il capitale comune
Livello 1 erano rispettivamente 12,1% e 9,3% rispetto all'11,8% e 9,1% del 31
dicembre 2010. BB&T ha dichiarato dividendi totali di $ 0,17 durante il primo
trimestre del 2011, che riflette un dividendo trimestrale di $ 0,16 e un
dividendo speciale di $ 0,01. La somma del dividendo trimestrale di $ 0,16 è
un aumento del 7% rispetto alla somma del trimestre precedente. BB&T ha anche
annunciato l'intenzione di ritirare tutti i suoi 3,2 miliardi di dollari in
trust preferred security nel 2013. Prima di ritirare questi strumenti, la
direzione ha intenzione di emettere circa 1,75 miliardi di dollari di
strumenti qualificati in modo da massimizzare la quantità di questi tipi di
strumenti ammissibili secondo gli standard del capitale di Basilea III.



QUALITÀ DELLE ATTIVITÀ (1)
(milioni in dollari) camb. camb.
T1 11 T1 11
T1 T4 T1 vs. vs.
2011 2010 2010 T4 10 T1 10
---- ---- ---- ----- -----

Totale attività
non performing $ 3.863 $ 3.971 $ 4.394 $ (108) $ (531)
Prestiti totali scaduti
da 90 giorni e ancora
in maturazione 263 295 295 (32) (32)
Prestiti totali scaduti
da 30-89 giorni 1.099 1.408 1.577 (309) (478)
Somma per le perdite
relative a prestiti
e leasing 2.497 2.564 2.695 (67) (198)
Totale TDR
(ristrutturazioni
debiti) performing 1.309 1.476 1.715 (167) (406)

Crediti e leasing
non-performing come
percentuale dei
prestiti e dei leasing
totali (%) 2,64 2,64 2,91 (0,00) (0,27)
Attività non-performing
come percentuale delle
attività totali (%) 2,56 2,64 2,82 (0,08) (0,26)
Somma per le perdite
relative a prestiti e
leasing come percentuale
di prestiti e leasing
detenuti per
investimento (%) 2,58 2,63 2,84 (0,05) (0,26)
Cancellazioni nette di
crediti come percentuale
di prestiti e leasing
medi (%) annualizzati 1,65 2,15 1,99 (0,50) (0,34)
Rapporto della somma
per le perdite relative
a prestiti e leasing
rispetto alle
cancellazioni nette di
crediti (volte)
annualizzati 1,52 1,20 1,40 0,32 0,12
Rapporto della somma
per le perdite per
prestiti non-perfoming
e leasing detenuti per
investimento (volte) 1,03 1,19 0,96 (0,16) 0,07



(1) Esclusi gli importi relativi alle attività garantite e ai prestiti
garantiti da governi. Per ulteriori informazioni, consultare le note
a pie' di pagina delle pagine 13 e 15 del Riepilogo trimestrale dei
rendimenti.


Al 31 marzo 2011, le attività non-performing totali erano pari a 3,9
miliardi di dollari, un calo di 108 milioni di dollari, o del 2,7%, rispetto
al 31 dicembre 2010. Si tratta del quarto trimestre consecutivo di calo delle
attività non-performing. La diminuzione riflette il proseguimento della
strategia di uscita dalle attività non produttive avviata nel corso del
secondo trimestre 2010.



Le ristrutturazioni di debiti problematici totali ("TDR") erano pari a
1,3 miliardi di dollari al 31 marzo 2011, un calo di 167 milioni di dollari,
o dell'11,3%, rispetto al 31 dicembre 2010. I TDR performing commerciali sono
calati di 179 milioni di dollari che sono stati compensati da leggeri aumenti
in diversi altri portafogli di prestiti.



Inoltre, le insolvenze dei prestiti sono ulteriormente migliorate durante
il primo trimestre del 2011. I prestiti scaduti da 30-89 giorni e ancora in
maturazione, esclusi i prestiti garantiti dal governo, hanno raggiunto un
totale di 1,1 miliardi di dollari al 31 marzo 2011, un calo di 309 milioni di
dollari, o del 21,9%, rispetto al 31 dicembre 2010, che riflette il bilancio
più basso dal secondo trimestre del 2007. I prestiti scaduti da 90 giorni e
ancora in maturazione, esclusi i prestiti garantiti dal governo, hanno
raggiunto un totale di 263 milioni di dollari al 31 marzo 2011, un calo di 32
milioni di dollari, o del 10,8%, rispetto al 31 dicembre 2010, che riflette
il bilancio più basso dal secondo trimestre del 2008.



Le cancellazioni nette di crediti durante il primo trimestre del 2011
sono state l'1,65% dei prestiti e leasing medi, esclusi i prestiti coperti,
rispetto al 2,15% durante il quarto trimestre del 2010 e 1,99% durante il
primo trimestre del 2010. Le cancellazioni nette di crediti sono state 404
milioni di dollari per il primo trimestre del 2011, un calo di 134 milioni di
dollari rispetto ai 538 milioni di dollari del quarto trimestre del 2010. Le
cancellazioni nette di crediti erano inferiori praticamente in tutti i
portafogli di prestiti con la maggior parte dei cali nel portafoglio
commerciale, che è diminuito di 115 milioni di dollari rispetto al quarto
trimestre del 2010. La riduzione delle cancellazioni nette di crediti per i
prestiti commerciali riflette il miglioramento generale della qualità del
portafoglio di prestiti.



Al 31 marzo 2011, la somma per le perdite di prestiti e leasing era del
2,58% dei prestiti e leasing totali, esclusi i prestiti coperti, rispetto al
2,63% al 31 dicembre 2010 e al 2,84% al 31 marzo 2010. Il declino nella somma
come percentuale dei prestiti totali riflette il miglioramento della qualità
generale del portafoglio di prestiti.



Webcast sui profitti, presentazione e riepilogo dei risultati trimestrali


Per ascoltare un webcast live della teleconferenza sui profitti del primo
trimestre 2011 di BB&T alle 8.00 (fuso della costa orientale degli Stati
Uniti) di oggi, visitare il nostro sito Web http://www.BBT.com. Durante la
teleconferenza sui profitti, si utilizzerà una presentazione che sarà
disponibile sul nostro sito Web. Le repliche della teleconferenza saranno
disponibili sul sito Web di BB&T fino a giovedì 5 maggio, oppure telefonando
al numero +1-888-203-1112 (codice di accesso 4313363) fino al 26 aprile.



Per accedere al webcast e alla presentazione, che comprende un'appendice
riassuntiva sugli elementi non GAAP, accedere all'indirizzo
http://www.BBT.com e fare clic su "About BB&T", quindi su "Investor
Relations". Il collegamento al webcast è disponibile nella sezione "Webcasts"
e la presentazione è accessibile nella sezione "View Recent Presentations".



Il riepilogo trimestrale dei rendimenti per il primo trimestre 2011 di
BB&T, contenente programmazioni finanziarie dettagliate, è disponibile sul
sito Web di BB&T all'indirizzo http://www.BBT.com/financials.html.



Informazioni su BB&T


Al 31 marzo 2011, BB&T rappresenta una delle holding di servizi
finanziari più grandi negli Stati Uniti con 157 miliardi di dollari di
attività e una capitalizzazione di mercato di 19,1 miliardi di dollari. Con
sede a Winston-Salem, N.C., la società gestisce circa 1.800 centri finanziari
in 12 Stati e a Washington D.C., offrendo una gamma completa di prodotti
rivolti ai privati e alle imprese, intermediazione su titoli, gestione
patrimoniale, mutui, prodotti e servizi assicurativi. Presente nell'elenco
Fortune 500, BB&T si distingue costantemente per l'eccellenza nel soddisfare
i clienti, come riconosciuto da J.D. Power and Associates, US Small Business
Administration, Greenwich Associates e altri. Ulteriori informazioni su BB&T
e sulla sua linea completa di prodotti e servizi sono disponibili sul sito
http://www.BBT.com.



Questa nuova pubblicazione contiene le informazioni finanziarie e le
misure sui rendimenti stabilite attraverso metodi diversi da quelli che
seguono i principi di contabilità generalmente accettati negli Stati Uniti
("GAAP"). Il management di BB&T utilizza questi indici "non GAAP" per
l'analisi dei risultati societari. Il management di BB&T utilizza tali indici
per valutare i risultati sottostanti e l'efficienza delle proprie operazioni.
Si ritiene che tali indici non GAAP consentano di comprendere meglio le
operazioni in corso e di rendere meglio confrontabili i risultati con quelli
dei periodi precedenti, oltre che di evidenziare gli effetti dei profitti e
degli oneri significativi per quanto riguarda il periodo in corso. La società
ritiene che per un'analisi significativa dei risultati finanziari sia
necessario comprendere i fattori alla base di tali risultati. Il management
di BB&T ritiene che gli investitori possano utilizzare questi indici non GAAP
per analizzare i risultati finanziari senza l'impatto di elementi insoliti
che potrebbero occultare le tendenze sottostanti i risultati dell'azienda.
Queste informazioni non devono essere considerate sostitutive degli indici
finanziari determinati in conformità ai principi contabili GAAP e non sono
necessariamente confrontabili con eventuali indici non GAAP presentati da
altre aziende. I coefficienti relativi al patrimonio netto materiale e al
patrimonio netto di classe Livello 1 sono coefficienti non GAAP. Per il
calcolo di questi coefficienti, BB&T usa la definizione di patrimonio netto
di classe Livello 1 utilizzata nella valutazione SCAP. Il management di BB&T
utilizza questi indici per valutare la qualità del patrimonio e ritiene che
gli investitori potrebbero trovarli utili per l'analisi dell'azienda. Questi
indici patrimoniali non sono necessariamente confrontabili con eventuali
indici patrimoniali analoghi presentati da altre aziende. Gli indici di
qualità dell'attivo sono stati adattati per eliminare l'influenza dei crediti
acquisiti e dei pignoramenti non riscattabili che rientrano negli accordi di
ripartizione delle perdite FDIC, poiché il management ritiene che la loro
inclusione determinerebbe la distorsione di tali indici e potrebbe renderli
non confrontabili con quelli di altri periodi o con altri portafogli non
influenzati dalla contabilità delle acquisizioni.



Il presente comunicato stampa contiene alcune dichiarazioni aventi
carattere previsionale, come definito nel Private Securities Litigation
Reform Act del 1995. Tali dichiarazioni possono riguardare questioni che
implicano in misura significativa rischi, incertezze, stime e ipotesi del
management. I risultati effettivi potranno differire notevolmente rispetto
alle proiezioni attuali. Per una sintesi degli importanti fattori che possono
influenzare le dichiarazioni previsionali di BB&T, consultare la
documentazione riguardante BB&T presso la Securities and Exchange Commission
(Commissione per i titoli e gli scambi). BB&T non assume alcun obbligo in
merito alla revisione di queste affermazioni dopo la data del presente
comunicato stampa.




Source: BB&T Corporation

ANALISTI: Tamera Gjesdal, Vicepresidente Senior, Relazioni con gli investitori, +1-336-733-3058; Alan Greer, Vicepresidente Esecutivo, Relazioni con gli investitori, +1-336-733-3021; MEDIA: Cynthia Williams, Vicepresidente Esecutivo, Comunicazioni societarie, +1-336-733-1478


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